Planifier : objectifs, droits, dettes et allocateur

Objectif : Après avoir vu où va l’argent, décider où le prochain dollar doit aller.

Menu → Planifier. La barre du bas reste centrée sur la photo (volontairement).

Tableau Planifier

Indicateurs (disponible à allouer, droits restants, progrès des objectifs, date sans dettes), prochaines actions, cartes modules, ateliers, aperçus. Bouton Prochain dollar → Allocateur.

Avertissement : estimations éducatives; vérifiez auprès de l’ARC / Revenu Québec / Service Canada.

Objectifs

Types : fonds d’urgence, sans dettes, mise de fonds, remplir CELI/CELIAPP, REEE/SCEE, retraite, voyage, personnalisé.

1. Ouvrez Objectifs (premier passage : possibles brouillons issus de l’accueil — fixez les montants vous-même).
2. Créez / mettez à jour / archivez.

Conseil : Un objectif principal vaut mieux que cinq oubliés.

Droits de cotisation

1. Dans Dossiers, marquez le bon régime sur chaque compte.
2. Ouvrez Droits de cotisation.
3. Saisissez les droits de départ (Mon dossier ARC).
4. Journalisez cotisations (in) et retraits (out).
5. Utilisez les pastilles d’année.

Conseils critiques
- Ce sont des estimations.
- Les retraits CELI redonnent des droits au 1er janvier suivant — attention en cours d’année.
- Bannière « près de la limite » : vérifiez avant de cotiser davantage.

Dettes

Ajoutez solde, taux, paiement minimum. Choisissez avalanche (taux le plus élevé) ou boule de neige (plus petit solde) + paiement extra. Consultez la date sans dettes estimée.

Lecture utile : ACFC — Rembourser ses dettes.

Allocateur du prochain dollar

1. Confirmez le surplus du mois.
2. Cochez les priorités (contrepartie employeur, dettes coûteuses, CELIAPP, urgence, CELI, REER, objectifs).
3. Enregistrez — Klyrr ne transfère pas l’argent à la banque; c’est votre liste de tâches.

Conseil : Lancez-le le jour de paie ou à l’arrivée d’un remboursement d’impôt.

Prestations et subventions

Remplissez le profil du ménage (province, contrepartie REER, première propriété, enfants, crédit d’impôt pour personnes handicapées). Suivez les cartes (SCEE, IQEE au Québec, CELIAPP, REEI, etc.) et les liens officiels.

Les cartes sont des rappels, pas des décisions d’admissibilité.

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