Connecter votre banque

Objectif : Lier comptes chèques, épargne et cartes de crédit canadiens pour importer l’historique et synchroniser automatiquement les transactions — sans téléverser de fichiers à la main.

Page de l’appli : Menu → Comptes (app.klyrr.ca/.../app/accounts).

Connecter une banque

1. Ouvrez Comptes.
2. Appuyez sur Connecter une banque.
3. Choisissez votre banque ou émetteur de carte dans Plaid Link sécurisé et connectez-vous là (pas sur un formulaire Klyrr).
4. Sélectionnez les comptes à partager (chèques, épargne, cartes de crédit).
5. Confirmez. Klyrr importe jusqu’à 24 mois d’historique lorsque votre institution le permet, puis synchronise automatiquement (en général chaque jour).

Confidentialité : Klyrr ne voit jamais votre mot de passe bancaire. Les connexions passent par Plaid; les jetons d’accès sont chiffrés au repos. Seul vous pouvez déconnecter.

Compatible avec les grandes banques canadiennes — TD, RBC, Scotiabank, BMO, CIBC — et la plupart des autres institutions, plus Desjardins, Tangerine, Simplii, Banque Nationale et cartes de crédit lorsque disponibles via Plaid.

Après la connexion

• Le statut peut afficher Synchronisation, Transactions récentes prêtes ou Historique synchronisé pendant le premier import.
• Utilisez Synchroniser pour forcer une mise à jour.
• Si vous voyez Reconnexion requise, appuyez sur Reconnecter et refaites Plaid Link (les banques demandent parfois de réapprouver l’accès).

Gérer les comptes (ajouter ou retirer des sous-comptes)

Vous avez ouvert un nouveau compte d’épargne, une carte de crédit ou une marge de crédit dans une banque déjà liée ? Ou vous voulez arrêter de partager un compte sans déconnecter toute l’institution ?

1. Sur Comptes, trouvez la carte de l’institution.
2. Appuyez sur Gérer les comptes (avant Synchroniser).
3. Dans Plaid Link, cochez ou décochez les comptes auxquels Klyrr doit avoir accès — chèques, épargne, cartes de crédit et autres produits que votre banque partage.
4. Confirmez. Klyrr synchronise : les nouveaux comptes partagés apparaissent et s’importent; les comptes retirés cessent de se synchroniser.

Notes
- Les transactions déjà importées d’un compte retiré restent dans Klyrr; seule la sync future de ce compte s’arrête.
- Certaines banques (surtout via OAuth) affichent leur propre sélecteur de comptes — suivez les étapes à l’écran.
- Gérer les comptes met à jour ce que vous partagez sur une connexion existante; cela ne crée pas une deuxième connexion à la même institution.
- Synchroniser actualise seulement les données des comptes déjà partagés — cela n’ouvre pas la sélection de comptes.

Déconnecter

1. Sur Comptes, ouvrez la carte de l’institution.
2. Choisissez Déconnecter et confirmez.
3. Les synchronisations futures s’arrêtent. Les transactions déjà importées restent dans Klyrr.

Préférez encore les fichiers ou les reçus ?

• Téléversement ponctuel : Menu → Importation (voir Importer des relevés).
• Espèces ou magasin que le flux peut manquer : + et photo de reçu.

Conseils
- Connectez une fois, puis laissez la sync quotidienne faire le travail.
- Vous pouvez lier plusieurs institutions (ex. banque + carte).
- Après l’ouverture d’un nouveau produit dans une banque déjà liée, utilisez Gérer les comptes pour que Klyrr l’importe.
- Sans connexion bancaire ? Photo, saisie manuelle et Importation restent disponibles en tout temps.